ทฤษฎีปฏิรูปการเงินอเนกประสงค์:

เมื่อเร็ว ๆ นี้ แรมเบส หนึ่งในการแลกเปลี่ยนเงินเข้ารหัสที่ใหญ่ที่สุด ในสหรัฐอเมริกา ส่งนโยบาย 30 หน้า อาร์กิวเมนต์หลักของมัน & mmdash; & mmdash; “ เมื่อคนเลวในนวัตกรรม, คนดีต้องอยู่ในนวัตกรรม &ndquo; — — และเกิดการอภิปรายอย่างแพร่หลายภายในและภายนอกอุตสาหกรรมเงินที่เข้ารหัสไว้ แรมเบสโต้แย้งว่า เมื่อต้องเผชิญกับอาชญากรรม ทรัพย์สินดิจิตอลที่ซับซ้อนขึ้นเรื่อยๆ ในขณะที่ร่างที่ยืนยาวอุทิศให้กับความซื่อสัตย์ ของระบบการเงิน ฮ่องกง แอนตี้-โมนี-ลาวเดอนิง พันธมิตรเชื่อว่า วิธีที่จะส่งเสริมนวัตกรรมทางการเงิน ในขณะที่การทําให้แน่ใจว่า โครงสร้างการกํากับดูแลนั้นแข็งแรงและมีประสิทธิภาพ。

เราตระหนักว่าเทคโนโลยีเป็นพันธมิตรที่ ขาดไม่ได้ ในการต่อสู้กับการฟอกเงิน อย่างไรก็ตาม ในขณะรับนวัตกรรม เราต้องประเมินความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นของมันอย่างละเอียด และระวังการพยายาม กระดาษนี้จะให้ผลการวิเคราะห์ระดับชั้นที่ 2 ในเรื่องความเหมาะสม และความเสี่ยงที่อาจเกิดกับข้อเสนอหลักทรัพย์。

ดาบสองคม การ อ้าง และ ความ เสี่ยง ที่ อาจ เกิด ขึ้น ได้ จาก ข้อ เสนอ ที่ เรียก ว่า ค่า แรม เบส

Kinebase's printifications (DID) มีโครงสร้างประมาณ 4 นวัตกรรมทางเทคโนโลยีหลัก: โปรแกรมอินเทอร์เฟซ (API), ปัญญาประดิษฐ์ (AI), อัตลักษณ์แบบคุณภาพดี (DID) และศูนย์ความรู้ซีพี (ZKP) และการวิเคราะห์ทางการค้าตามระบบไฟฟ้า (KYT). หลักการหลักคือการสร้าง &ldquo สําหรับสถาบันการเงินที่ใช้เทคโนโลยีนวัตกรรมเหล่านี้ เพื่อควบคุมพอร์ตและพอร์ตที่ปลอดภัยและลดภาระการปฏิบัติตาม และส่งเสริมการใช้เทคโนโลยี。

ใน การ ตอบ รับ ของ แรม เบส ทํา ให้ เห็น ชัด ว่า: “ & Allulip; & Herlip; & Herlip; การ เรียก เก็บ สําเนา เอกสาร ระบุ ตัว ทาง อินเทอร์เน็ต ไม่ เพียง แต่ ก่อ ให้ เกิด ความ เสี่ยง อัน สําคัญ ต่อ การ ขโมย ข้อมูล ส่วน ตัว แต่ ยัง เรียก ร้อง ทรัพยากร ที่ จะ ปฏิบัติ ตาม ด้วย. & Dordquo; [1]

ทัศนะ เช่น นี้ สะท้อน ให้ เห็น ความ เป็น จริง ของ การ บริการ ทาง การ เงิน ใน ยุค ดิจิตอล. อย่างไรก็ตาม, & delquo; ท่าเรือ & rdquo ที่ปลอดภัย ต้องถูกจัดตั้งตามเงื่อนไขที่รอบคอบและชัดเจน ถ้า มาตรฐาน นั้น เสีย ไป ความ เสี่ยง ดัง ต่อ ไป นี้ อาจ เกิด ขึ้น ได้:

เทคโนโลยีนวัตกรรม	วิสัยทัศน์ของเพนท์เบส	ความ เสี่ยง ที่ อาจ เกิด ขึ้น ได้
API & amp; AI	สร้าง “ พอร์ตปลอดภัย & Deadquo; สนับสนุนการใช้ AI-ไดรฟ์ (AI) การติดตามตามเวลาจริงและการประเมินความเสี่ยง。	อัลกอริทึมและการแบ่งแยก: โมเดล AI อาจมีอคติ กระบวนการตัดสินใจขาดความโปร่งใส นําไปสู่การคํานวณผิด หรือการแบ่งแยก。
เพื่อเป็นศูนย์กลางตัวตน	อนุญาตให้ผู้ใช้จัดการอัตลักษณ์ของตนเองได้ ผ่านใบรับรองที่สามารถตรวจสอบได้ และลดการจัดเก็บข้อมูลในสถาบัน。	ความ จริง ของ ต้น กําเนิด ของ เอกลักษณ์: ฐานความไว้วางใจของไดดีอยู่ในการตรวจสอบของตัวตนแรก ถ้าการตรวจสอบแหล่งอ่อนแอ ห่วงโซ่ของความไว้วางใจทั้งหมดจะยุบ, การทําให้การปลอมเป็นเอกลักษณ์。
ใบรับรองความรู้ศูนย์ (ZKP)	การตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูล โดยไม่ต้องรวมข้อมูลและการป้องกันความเป็นส่วนตัวของผู้ใช้。	ไม่ มี การ รับรอง ข้อมูล ที่ ไม่ เพียง พอ: ZKP ขณะ ที่ ปก ป้อง ความ เป็น ส่วน ตัว อาจ ถูก นํา ไป ใช้ อย่าง ผิด ๆ เพื่อ ปิด บัง ข้อมูล ที่ เป็น อันตราย ต่อ ความ เสี่ยง เช่น กัน ป้องกัน สถาบัน การ เงิน ไม่ ให้ ประเมิน ความ เสี่ยง ของ การ ฟอกเงิน โดย ลูก ค้า ของ ตน อย่าง เต็ม ที่。
โปรแกรมวิเคราะห์แผ่นเสียง (KYT)	ความโปร่งใสของข้อมูลในห่วงโซ่ ถูกใช้ในการติดตามการไหลของเงิน และระบุกิจกรรมที่น่าสงสัย。	การขาดข้อมูลห่วงโซ่: KYT สามารถวิเคราะห์พฤติกรรมบนห่วงโซ่ได้เท่านั้น และไม่สามารถครอบคลุมพื้นหลังส่วนล่างและวัตถุประสงค์ของการทําธุรกรรมได้ การ พึ่ง พา เค ที มาก เกิน ไป อาจ เป็น การ เพิก เฉย ต่อ วัตถุ ประสงค์ ที่ ผิด กฎหมาย ซึ่ง ปิด ซ่อน ไว้ โดย การ ซื้อ ขาย ทาง กฎหมาย。

จากข้อมูล continualbase, “ ความเสี่ยงทางการเงินที่ผิดกฎหมายมากที่สุดในระบบนิเวศที่เข้ารหัสไว้ ไม่ใช่เทคโนโลยีต่อค่าศูนย์ แต่เป็นการอนุญาตให้อาชญากรโอนเงินเข้ารหัสกลับไป & แท็บ [ [1] ความ ตั้งใจ แน่ว แน่ เช่น นี้ ถูก ต้อง แม่นยํา แต่ ไม่ อาจ เป็น ข้อ แก้ ตัว สําหรับ การ ผ่อน คลาย ของ ข้อ เรียก ร้อง ใน เรื่อง การ จัด ระเบียบ สําหรับ การ ค้า เงิน หลัก ๆ ได้. ใน ทาง ตรง กัน ข้าม ความ อ่อนแอ เหล่า นี้ แหละ ที่ ทํา ให้ จําเป็น ยิ่ง กว่า นั้น อีก ที่ จะ ทํา ให้ แน่ ใจ ว่า สถาบัน ใหญ่ ๆ ที่ มี ความ สําคัญ ใน ระบบ อย่าง เช่น แรม เบส สามารถ บรรลุ พันธะ ที่ เข้ม งวด ที่ สุด คือ AML/CFF เป็น สาย การ ป้องกัน ที่ หนัก แน่น เป็น อันดับ แรก ใน การ ต่อ ต้าน เงิน ทุน ที่ ผิด กฎหมาย。

ประสบการณ์ฮ่องกง: นวัตกรรมชั้นนําในระเบียบวินัย

ฮ่องกงได้เลือกเส้นทางที่รอบคอบและมองไปข้างหน้า 1 JUNE 2023, ฮ่องกงได้เปิดตัวระบบกระจายเสียงของ VAP บังคับใช้อย่างเป็นทางการ ซึ่งรวมไปถึงระบบแลกเปลี่ยนเงินที่เข้ารหัสไว้ โครง สร้าง นี้ ซึ่ง ไม่ ได้ สละ ความ แน่นอน ใน การ ควบคุม และ การ มุ่ง ติด ตาม สิ่ง ใหม่ ๆ เป็น ตัว อย่าง ที่ ดี แก่ โลก。

ไม่เหมือนกับ Decemberbase สืบค้นเมื่อ & Wildquo; Watchport & Dardquao; ฮ่องกงมีปรัชญาที่ควบคุมได้คือ &ldquoo; ธุรกิจเดียวกัน, ความเสี่ยงเดียวกัน, กฎเดียวกันและกฏเดียวกัน & Dcquio; นี่หมายความว่า ไม่ว่าจะเป็นเทคโนโลยีนวัตกรรมที่ถูกใช้โดย VASP หรือแกนหลักของ AML/CFF พันธะ & mdash; & mdash; รวมลูกค้าต่าง ๆ ที่ต้องใช้ความขยันขันแข็ง (ซีดีดีดี), การติดตามการทําธุรกรรมที่น่าสงสัย (STR) และการทํางานร่วมกับหน่วยปฏิบัติการปฏิบัติการปฏิบัติการปฏิบัติการปฏิบัติการปฏิบัติการด้านการเงิน (FATF) & Aldquo; กฎการส่ง & Mdash; & & Mmdash; & Mmash; ต้องดําเนินการโดยไร้อคติ。

ในกรอบที่ควบคุมได้ BOI ได้ทําให้มันชัดเจนว่า VAP เมื่อแนะนําเทคโนโลยีใหม่ ต้องแสดงให้เห็นถึงร่างกายที่น่าเชื่อถือ ความมั่นคงและการปฏิบัติตามเทคโนโลยีของพวกเขา ตัวอย่างเช่น เมื่อใช้ AI เพื่อตรวจสอบการทําธุรกรรม เวทีนี้จะต้องสามารถอธิบาย ตรรกะของอัลกอริทึมของมัน แนวทางนี้ไม่ได้แตกต่างกับนวัตกรรม แต่เป็นแนวทางสู่การพัฒนา บนเส้นทางที่รับผิดชอบ。

สรุป: เส้นทางสู่นวัตกรรมที่รับผิดชอบ

ข้อเสนอของไมน์เบสเป็นการปลุกให้ตื่น สําหรับหน่วยงานควบคุมโลก เผชิญหน้ากับเทคโนโลยีที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว เราสนับสนุนเทคโนโลยี เพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพและความแม่นยํา ของความพยายามต่อต้านการฟอกเงิน อย่างไรก็ตาม หลักของการป้องกันการฟอกเงิน & mmdash; & mdash; ความรู้เกี่ยวกับลูกค้าของคุณ (KYC), การประเมินความเสี่ยง, พฤติกรรมการเฝ้าระวัง & mdash; & Mmdash; อย่าหวั่นไหวกับชุดเทคนิค。

เราเรียกร้องหลักการต่อไปนี้ เพื่อนําการปฏิรูประบบต่อต้านการฟอกเงิน

1 เทคโนโลยี-neutral และมีความเสี่ยงการสรุปควรมุ่งเน้นไปที่ความเสี่ยง ของกิจกรรมการเงินเอง แทนที่จะเน้นในรูปแบบเทคนิค ทั้งธนาคารดั้งเดิมและฐานการเข้ารหัส ควรอยู่ภายใต้ระเบียบการ เชื่อมต่อกับระดับความเสี่ยงของพวกเขา。

2 ชี้แจงความรับผิดชอบให้ชัดเจน แทนที่จะอาศัยใน &ldquau; ท่าเรือ & deadquau;สถาบันการเงินควรเป็นผู้รับผิดชอบ อันดับแรกเสมอ สําหรับการดําเนินงาน ผู้ตัดสินสามารถให้คําแนะนําได้ แต่ไม่ควรสร้างความคลุมเครือ “ ปลอดภัย &nkio; เพื่อยกเว้นหรือลดความรับผิดชอบหลักขององค์กร。

3 เสริม ความ ร่วม มือ ระหว่าง ชาติ ให้ เต็ม ที่ ใน ที่ ราบ ที่ กําหนด ไว้. ดังที่ อนิเมนเบส ชี้ให้เห็นว่า องค์กรนอกประเทศที่ไม่เป็นสากล เป็นแหล่งเสี่ยงที่สําคัญ หน่วยงานกํากับดูแลแห่งชาติ ควรเสริมความร่วมมือของพวกเขา ในการต่อสู้กับการสั่งซื้อข้ามกิจการ การปราบปรามเงินภายในกรอบขององค์กรระหว่างประเทศ เช่น FATF。

พันธมิตรของฮ่องกง แอนติโมนี ลาวเดอร์ดิ้ง จะยังคงปฏิบัติตามอย่างใกล้ ชิดในการพัฒนาล่าสุด ในระเบียบการปกครองโลกของทรัพย์สินดิจิตอล เราเชื่อว่าอนาคตที่ยั่งยืน สําหรับอุตสาหกรรมทรัพย์สินดิจิตอล จะบรรลุผลได้เฉพาะในความสมดุลที่รอบคอบ。

อ้างอิง

การตอบโต้ของ RFC ในวิธีการ Innosive สําหรับนักสืบอิลลิกิต กิจกรรมในการจัดตั้งระบบดิจิตอล.https/ctfasetsets. net/sygt3q11s4a9/2 JDDDSDDDDDDDDDDT1zvvvolvvv/12941b1919989788857573/Cointbasebase_spase_o_restivarigraph_in_insef_o_o_o_o_o_o_inthththththpotith_in_in_IIIIIIIIIIt_in_in_inv/Ivv/v/v/volfv/vv/dv/sv/sv/pfff.p.p.f.f.f.p.p

(ปิดจาก 100 องศา)