จากคูปองถึงธนาคาร ฮ่องกงจะกวาดล้างบัญชีการลงทุน
ผู้เขียน:ทนาย เลา ฮองลิน
ในคืนวันที่ 27 พฤษภาคม มีข้อความด่วนจากบริษัทคอมมอนท์ เพรส แพร่กระจายอยู่ในวงกลมของเพื่อนๆ。
โดย ทั่ว ไป ผู้ มี อํานาจ ใน ฮ่องกง ได้ ตอบ รับ ว่า ข้อ เรียก ร้อง ใน เรื่อง การ จัด ระเบียบ ได้ ถูก ส่ง ไป ยัง สถาบัน ต่าง ๆ ซึ่ง เป็น ที่ ยอม รับ กัน ใน วัน ที่ 22 พฤษภาคม เพื่อ ตอบ สนอง ความ จําเป็น ที่ จะ เซ็น ชื่อ ใน การ เปิด บัญชี การลงทุน โดย ธนาคาร บาง แห่ง ของ ฮ่องกง สําหรับ ผู้ ลง ทุน บน แผ่น ดิน ใหญ่. ผู้กุมอํานาจต้องการให้รีพับลิเอเตอร์ ใช้มาตรการเพิ่มเติม 3 มาตรการ เมื่อเปิดและจัดการบัญชีการลงทุนสําหรับนักลงทุนภายใน。
ทนายความ Redwood ได้อ่านมันอย่างระมัดระวัง แต่เขาก็ยังคงต้องกล่าวว่า นอก จาก นี้ ยัง เป็น เรื่อง ที่ เจ้า หน้าที่ ฝ่าย บริหาร เป็น ห่วง เพื่อ ป้องกัน คน ธรรมดา ไม่ ให้ ลง ทุน ใน การ สูญ เสีย。
เมื่อเร็ว ๆ นี้เจ้าหน้าที่ของหน่วยงานได้ทํางานมาก ในเรื่องของการข้ามการสั่งซื้อเงินทุน。เมื่อวันศุกร์ที่ผ่านมา แปดแผนก รวมถึง CSSRC ได้ออกโปรแกรมร่วมกันเพื่อลดความอ้วนของการบริหารจัดการการข้ามทวีปแบบผิดกฎหมาย。
ในวันเดียวกัน เอชเอสบีซียังได้ประกาศเป็นวงกลม ขอให้ LLC มีอํานาจควบคุมในการเปิดบัญชีและดูแลความสัมพันธ์ลูกค้า。
วงกลม BOCS นี้ไม่ใช่เครื่องเตือนความจําทั่วไป。
รายงาน นั้น กล่าว ว่า ซี วี เอ็ม ได้ ตรวจ สอบ เมื่อ เร็ว ๆ นี้ เกี่ยว กับ การ เปิด บัญชี บัญชี เงิน ประกัน 12 แห่ง ที่ ได้ รับ ใบ อนุญาต และ ได้ พบ หลัก ฐาน สําคัญ ใน การ ดําเนิน งาน เกี่ยว กับ เอกสาร เปิด บัญชี, การ จัด การ ข้าม โบรกเกอร์ และ การ ตรวจ ตรา อย่าง ต่อ เนื่อง; และ ที่ ว่า นาย หน้า บาง คน ได้ ยอม รับ เอกสาร ที่ น่า สงสัย หรือ ปลอม แปลง โดย ลูก ค้า ระหว่าง การ เปิด บัญชี และ ไม่ ได้ รับ คํา เตือน ก่อน หน้า นั้น เกี่ยว กับ การ ดําเนิน งาน ของ นาย หน้า นอก ประเทศ. ที่ สําคัญ ยิ่ง กว่า นั้น คือ ข้อ เท็จ จริง ที่ ว่า หลัง จาก นั้น เรื่อง ราว บาง เรื่อง ได้ ยัง ผล ให้ มี การ โอน เงิน โดย ไม่ มี การ ค้า ขาย。
ราย ละเอียด เหล่า นี้ แสดง ให้ เห็น ว่า ความ กังวล ใน เรื่อง การ จัด ระเบียบ ไม่ ได้ จํากัด อยู่ แค่ “การ เปิด เผย อย่าง ครบ ถ้วน. ” ถ้าบัญชีการลงทุนถูกใช้แค่เพื่อปล่อยหรือโอนโอนเงิน ซึ่งเงินจะว่างไปเป็นเวลานาน หรือเมื่อลูกค้ามักจะเปลี่ยนบัญชีธนาคาร。
The Hong Kong Moneary Authority Authority'. คําร้องขอสําหรับทะเบียนธนาคาร ได้มีการเพิ่มความสนใจจากตลาดอีกครั้ง. ความสําคัญของเรื่องนี้ก็คือ กฎข้อบังคับไม่ได้หยุดลงที่ระดับของ “การสั่งซื้อแบบข้ามถิ่น-การสั่งซื้อสินค้า" แต่ไปเพิ่มเติมที่จุดอ้างอิงที่เจาะจงของบัญชีการลงทุนของธนาคาร。
นี่หมายความว่าธนาคารฮ่องกงยังถูกผลักดันไปยังกองหน้า ของการสั่งซื้องบประมาณข้ามประเทศ ต่อไปนี้ บริษัท ฮ่องกง。
นี่ ไม่ ใช่ เป็น เพียง การ ประกาศ เพิ่ม เติม. มันเตือนให้แก่อุตสาหกรรมว่า เมื่อนักลงทุนชาวเมนแลนด์ มีส่วนร่วมในหลักทรัพย์ กองทุน การจัดการการเงิน และแม้กระทั่งผลิตภัณฑ์ทางการเงินในอนาคตผ่านฮ่องกง สถาบันต่างๆ ก็ไม่อาจมองเพียงว่าบัญชีถูกเปิดที่ไหน。
การลงทุนแบบข้ามเพศแน่นขึ้นอีกครั้ง
เราจะเริ่มโดยวางชาร์ตเอกสารและข่าว จากหน่วยงานที่ผ่านเข้ามา。
ผลงานชุดล่าสุดขององค์กรนี้ เป็นที่เข้าใจโดยเพื่อนหลายคน หมายความว่า "นักลงทุนภายนอกจะไม่สามารถเปิดบัญชีในฮ่องกงได้" แต่เรื่องนี้ไม่ใช่。
ตามเอกสารของผู้กุมอํานาจของฮ่องกง มาตรการใหม่นี้มุ่งไปที่บัญชีการลงทุนจากเมนแลนด์ รวมถึงสํานักงานการลงทุนในบัญชีที่รวมเข้าด้วยกัน มาตรการ นี้ มุ่ง ไป ยัง ลูก ค้า แต่ ละ คน และ ไม่ ได้ ใช้ กับ ลูก ค้า ของ บริษัท และ สถาบัน ต่าง ๆ. นอก จาก นี้ ผู้ มี อํานาจ ทาง การ ฮ่องกง ยัง ได้ กล่าว ถึง ใน คํา ถาม ทั่ว ไป ด้วย ว่า ธนาคาร ยัง สามารถ จัด การ กับ คํา ขอ จาก ผู้ ลง ทุน ใน เมือง ไมน์ แลนด์ เพื่อ เปิด บัญชี ทุน หรือ บริการ ใน ฮ่องกง เพื่อ บรรลุ ผล สําเร็จ ของ คํา แถลง ใหม่, การ ระบุ ชื่อ ธนาคาร ที่ มี สิทธิ์ ใน ชื่อ ของ ตน เอง และ การ บรรลุ พันธะ หน้า ที่ ของ ตนKYCนี่เป็นขั้นตอนที่สถาบันการเงินระบุจํานวนลูกค้า วัตถุประสงค์ของธุรกรรม และสถานการณ์ความเสี่ยง。
ดังนั้น จึงไม่ใช่ลูกค้าในต่างประเทศทั้งหมดออกจากประตู คนที่ติดอยู่จริงๆ คือคนที่ไม่รู้ว่าลูกค้ามาได้อย่างไร เอกสารเหล่านั้นเป็นของจริงได้อย่างไร。
ในสองสามปีที่ผ่านมา หลาย ๆ คนมีความเข้าใจที่คลุมเครือของบัญชีการลงทุนข้ามประเภท: บัญชีถูกเปิดในฮ่องกง สถาบันได้ออกใบอนุญาตในฮ่องกง และลูกค้าดําเนินงานออนไลน์ ความ เข้าใจ นี้ ยิ่ง ยาก ขึ้น เรื่อย ๆ ที่ จะ รักษา ไว้. ผู้ควบคุมยังคงถามตลอดว่า ห่วงโซ่บริการ กํากับการตลาด ถูกส่งไปยังภายในหรือไม่。
เมื่อ ประเด็น เหล่า นี้ ถูก นํา มา รวม กัน แล้ว สิ่ง ที่ เรียก กัน ว่า พื้น ที่ กลาง ของ “ผู้ คน ใน ท้อง ถิ่น, บัญชี ใน ฮ่องกง, บริการ ทาง อินเทอร์เน็ต, ” ก็ ไม่ ค่อย สะดวก。
คราวนี้มีอะไรให้ระงับ
ตรรกะจะชัดเจนขึ้น เมื่อเอกสารของ CVM และ KD อ่านด้วยกัน。
The CVM ได้ยกประเด็นขึ้นเป็นครั้งแรกจากประเด็นว่าเอกสารเปิดเป็นจริงหรือไม่ ว่าบัญชีดังกล่าวถูกนําไปใช้ในทางที่ผิดหรือไม่。
ผู้กุมอํานาจได้ผลักดันความต้องการที่คล้ายกันในการลงทะเบียนธนาคารเป็นฟังก์ชันการลงทุน ในบัญชีการลงทุนของธนาคารและบัญชีรวมยังเป็นส่วนหนึ่งของห่วงโซ่。
ถ้า คุณ ตก เข้า สู่ บัญชี การลงทุน ธนาคาร คุณ อาจ ทําลาย ภาพ ถ่าย ต่อ ไป นี้ ได้:
มาตรการ ใหม่ สาม อย่าง น่า สังเกต เป็น พิเศษ。
อย่างแรก มันคือเช็คด้านหลัง CSSRK ต้องการ ILC เพื่อดําเนินการตรวจสอบภายในให้เร็วที่สุดเท่าที่จะทําได้ สอดคล้องกับเกณฑ์ที่ตั้งไว้ในภาคผนวกไปยังตัวนําร่อง เพื่อตรวจสอบว่าเอกสารที่น่าสงสัยหรือปลอมได้ได้รับการยอมรับในการเปิดบัญชีผู้ใช้ และปิดบัญชีที่เกี่ยวข้องกับเอกสารดังกล่าวหรือไม่ The Hong Kong Moneary Authority Authority Authority (in อังกฤษ) เรียกค่าธนาคารที่เกี่ยวข้องตามความต้องการในการควบคุม เพื่อตรวจสอบบัญชีการลงทุนที่เปิดตั้งแต่ 2023 หรือภายในช่วงเวลาที่กําหนดไว้ เมื่อ พบ ปัญหา ก็ ไม่ ใช่ แค่ การ ปิด บัญชี เท่า นั้น แต่ การ ระบุ ตัว บุคคล ที่ ได้ ให้ เอกสาร ที่ น่า สงสัย หรือ ปลอม และ เป็น ผู้ ที่ ต้อง รับ ผิด ชอบ ต่อ การ ควบคุม ภาย ใน ด้วย。
อย่างที่สอง มันคือการล้างบัญชี 2551 บัญชีการลงทุนที่มีชื่อว่า 0 สมดุล หมายถึง การขาดดุลยภาพสินทรัพย์ใด ๆ เช่น 22 May 2026 และบัญชีการลงทุนที่ไม่ตอบสนองของนักลงทุนนอกประเทศ ใน 12 เดือนที่ผ่านมา การ พิจารณา อย่าง ตรง ไป ตรง มา เป็น เรื่อง ที่ ตรง กับ สภาพ จริง: เรื่อง ราว ดัง กล่าว ปกติ แล้ว ไม่ ได้ ดู เหมือน ว่า เสี่ยง แต่ เมื่อ ใช้ เป็น สะพาน แล้ว การ ทํา บัญชี การ ซื้อ ขาย ที่ ผิด ปกติ เป็น เรื่อง ยาก ที่ สถาบัน การ เงิน จะ อธิบาย เหตุ ผล ที่ พวก เขา เก็บ ไว้ ที่ นั่น。
ประการ ที่ สาม มี คํา แถลง ใหม่ เกี่ยว กับ ครอบครัว. เมื่อ เปิด บัญชี การลงทุน โดย ผู้ ลง ทุน ภาย ใน เป็น สิ่ง จําเป็น เพื่อ ยืน ยัน ใน การ เขียน ว่า เงิน ทุน ที่ ใช้ เพื่อ สนับสนุน กิจกรรม ด้าน การ ลง ทุน และ การ ตั้ง ถิ่น ฐาน ที่ เกี่ยว ข้อง นั้น มา จาก แหล่ง กฎหมาย นอก ประเทศ จีน เพื่อ ยืน ยัน ว่า บัญชี นี้ ไม่ ได้ ถูก ปิด หรือ แขวน ไว้ เนื่อง จาก การ ใช้ เอกสาร ที่ น่า สงสัย หรือ ปลอม แปลง; เพื่อ แจ้ง ให้ สถาบัน ทราบ ข้อมูล ภาย ใน เจ็ด วัน; และ เพื่อ เปิด เผย ข้อมูล ส่วน ตัว ที่ เกี่ยว ข้อง เมื่อ มี การ เรียก ร้อง โดย ทาง กฎหมาย หรือ การ ควบคุม ร่าง กาย ใน อนาคต. ในขณะเดียวกัน บัญชีการลงทุนในอนาคต จะต้องฝากและถอนตัวออกจากชื่อลูกความ และโดยฮ่องกงเจ้าของธนาคารหรือบัญชีธนาคารที่เปิดโดยธนาคารที่มีอํานาจในขอบเขตอํานาจ ความต้องการนี้ปรากฏทั้งในมาตรการของ CVM และในพระราชบัญญัติ 'การขอลงทะเบียนธนาคาร' และใกล้เคียงกับบรรทัดล่างสําหรับ。
ข้อ เรียก ร้อง เหล่า นี้ ดู เหมือน อยู่ ใน ขั้น ตอน เปิด โดย มี การ จัด การ ที่ แท้ จริง ของ โซ่ ธุรกิจ ทั้ง หมด ที่ อยู่ เบื้อง หลัง บัญชี. ใน อดีต การ ผ่าตัด บาง ราย เพียง แต่ พา ลูก ค้า ไป ที่ เวที เพื่อ เปิด บัญชี ของ ตน และ จาก นั้น ก็ ทํา ให้ เงิน และ การ จัด การ ทาง การ ค้า ไม่ เป็น ที่ น่า พอ ใจ และ หน่วย งาน ก็ อ้าง ว่า ได้ ให้ บัญชี เพียง บัญชี เดียว ของ ฮ่องกง. คําอธิบายจะอ่อนลง จําเป็น ต้อง มี สถาบัน ต่าง ๆ เพื่อ จะ มอง ดู เอกลักษณ์ ของ ลูก ค้า, เอกสาร, เงิน ทุน, ลบ บัญชี และ สถาน ที่ บริการ ด้วย กัน。
กล่าว อีก นัย หนึ่ง ถ้า จะ ทํา ธุรกิจ โดย ส่วน ใหญ่ แล้ว ต้อง ทํา ใน เรื่อง การ เปิด โรง งาน การ เดิน ทาง ไกล และ การ ข้าม ทาง การ เงิน ก็ จะ ยาก ขึ้น เรื่อย ๆ。
ธนาคารฮ่องกงไปที่แผนกต้อนรับ
ในอดีต เมื่อพูดถึง การดําเนินงานข้ามธุรกิจข้ามประเภทแบบผิดกฎหมาย มันง่ายกว่าที่จะคิดเกี่ยวกับบทบาทของผู้ออกรายการอินเทอร์เน็ต ผู้ถือบัญชี ผู้ดําเนินงานด้านการเงิน KOL (หัวหน้าฝ่ายบุคคล) และผู้จัดการลูกค้าในประเทศ ธนาคาร มัก จะ ถูก มอง ว่า เป็น ผู้ ให้ บัญชี ด้าน การ เงิน ใน ตอน หลัง。
การดําเนินงานขององค์กรผู้กุมอํานาจในฮ่องกง หมายความว่าธนาคารไม่สามารถยืนหยัดได้อีกต่อไป CVM วงกลมแรกทําให้ชัดเจนของ บริษัทหลักทรัพย์: เอกสารบัญชี, ระหว่างประเทศกิจกรรมกองทุนลูกค้า บัญชีที่นิ่งสามารถเชื่อมต่อกับห่วงโซ่ความเสี่ยงเดียวกัน แม้ ธนาคาร จะ ไม่ ใช่ นาย หน้า โดย ตรง ตราบ ใด ที่ มี การ จัด ให้ มี หน้า ที่ ใน การ ลง ทุน ใน บัญชี แต่ ก็ มี การ ตรวจ สอบ บัญชี โดย การ ลบ บัญชี และ การ จัด การ บัญชี นั้น ใน แผนภูมิ เดียว กัน。
ฟังก์ชันการลงทุนในบัญชีการลงทุนของธนาคาร และในบัญชีที่รวมเข้าด้วยกัน อาจเชื่อมโยงกับตัวตนของลูกค้า เมื่อข้อบังคับของเมนแลนด์ควบคุม การดําเนินงานข้ามหลักทรัพย์ที่ผิดกฎหมาย อนาคตและกองทุน。
นี่ยังเป็นเหตุผลที่ว่า ทําไมผู้มีอํานาจจึงอ้างอิงอย่างเจาะจงในเอกสารนี้ ถึงวิธีการเสี่ยงในการดําเนินการต่อต้านการปราบปรามเงินและต่อต้านการก่อการร้าย นี่AMLมันเป็นข้อเรียกร้องในการลดค่าใช้จ่าย แบบฟอร์มเหลือเพียงเครื่องหมายและคําตอบที่แท้จริงคือผู้ที่เป็นลูกค้า ที่เงินมาจากไหน สิ่งที่วัตถุประสงค์ของการทําธุรกรรมคือ และกิจกรรมของบัญชีเป็นวัตถุประสงค์ในการเปิดบัญชี。
สําหรับธนาคารฮ่องกงและผู้ออกข่าว ความกดดันในอนาคตจะเพิ่มขึ้นอย่างมาก สถาบันนี้จัดอันดับวัสดุที่เปิดใหม่ การแบ่งประเภทลูกค้า ข้อความประกาศ เข้าถึงบัญชีธนาคาร พนักงานเสียง เสียงประสาน เมื่อทีมธุรกิจเคยอธิบายว่า "ความตกลงเอง" "เราให้บริการเฉพาะแต่ฮ่องกง" "ระบบออนไลน์เสร็จสมบูรณ์อัตโนมัติ" ต้องการหลักฐานที่เจาะจงกว่านี้。
จาก มุม มอง ทาง การ ค้า นี่ จะ ทํา ให้ สถาบัน บาง แห่ง ระมัดระวัง มาก ขึ้น. ใน ช่วง สั้น ๆ ไม่ แปลก ที่ ลูก ค้า หลัก ๆ บาง คน ถูก ตัด ขาด จาก การ เปิด บัญชี กองทุน, เรียก ร้อง ให้ มี การ รายงาน เพิ่ม เติม, และ จาก การ ซื้อ ราย ใหม่ โดย ลูก ค้า ที่ ไม่ ได้ รับ เงิน ตอบ แทน. ความ ชรา ต้องการ ทํา ธุรกิจ อย่าง แน่นอน แต่ ก็ ไม่ มี ใคร เต็ม ใจ ที่ จะ แสดง ตัว อยู่ ใน แนว หน้า เมื่อ เขต ควบคุม ไม่ ชัดเจน。
ระดับความมัวแสง
ผล กระทบ จาก การ ทํา เช่น นี้ ต่อ อุตสาหกรรม จะ มี มาก กว่า การ เปิด หน้าต่าง ธนาคาร。
คน แรก ที่ ได้ รับ ผล กระทบ คือ การ เปิด ออก และ ทํา ธุรกิจ ชั้น นํา. ในอดีต มีการเจรจากันในตลาดอย่างมาก กับแกนหลักในการช่วยนักลงทุนในเมนแลนด์ การดําเนินงานดังกล่าวยังได้ถูกซ่อนอยู่ก่อนหน้านี้ภายใต้ชุด "Client สมัครใจ" ของ "บริการข้อมูล" "บริการข้อมูล". ขณะนี้พื้นที่สําหรับสื่อดังกล่าวถูกกดดันโดย การรวมเอกสารที่น่าสงสัย แหล่งเงินทุน ประวัติบัญชีธนาคารในชื่อของฉัน。
หมวดหมู่ที่สองได้รับผลกระทบจากแพลตฟอร์มการจัดการความร่ํารวย การออกแบบผลิตภัณฑ์ในอนาคต ไม่ควรขึ้นอยู่กับอัตราผลตอบแทนเท่านั้น การค้าและอัตราการเปลี่ยนบัญชี แต่ควรตอบคําถามลูกความก่อน ตัว อย่าง เช่น ไม่ ว่า ลูก ค้า จะ อยู่ ใน ฮ่องกง หรือ ไม่ เงิน ทุน นั้น มา จาก แหล่ง กฎหมาย นอก ประเทศ จีน หรือ ไม่ ก็ ตาม การ ตก ลง ซื้อ ขาย โดย ทาง บัญชี ธนาคาร ใน ชื่อ ของ เขา เอง และ ไม่ ว่า หน่วย งาน นั้น จะ ดําเนิน การ อย่าง ดี เยี่ยม, เปิด เผย ความ ช่วย เหลือ, สั่ง ซื้อ ขาย, หรือ โอน เงิน ใน บริการ ทาง การ เงิน ภาย ใน. ทุก ส่วน ของ เรื่อง ไม่ ชัดเจน และ ประสบการณ์ อัน สวย งาม ต่อ ไป นี้ อาจ ถูก ขัด จังหวะ ได้。
ประเภทที่สามเป็นมูลค่าเพิ่มขึ้นของทางเดินปฏิบัติตาม The Hong Kong Money Authority Authority ที่กล่าวถึงในเอกสารที่ธนาคารสามารถส่งผู้ลงทุนที่ได้รับสิทธิโดยตรง ให้ข้ามเส้นทางการลงทุนระหว่างเมนแลนด์กับฮ่องกงดีพพอร์ตฉันไม่รู้ นั่นคือกุญแจสําคัญ การสรุปยอมรับได้ว่า คนที่อยู่ในภายในต้องการการลงทุนนอกประเทศ แต่มันนําพวกเขาไปสู่เส้นทางที่ระบบระบุ การจัดการความร่ํารวยในอนาคตนั้น มีความสําคัญจริงๆ ไม่จําเป็นต้องมีสถาบันที่เรียบลื่นที่สุด ในการเปิดบัญชี。
นี้ยังจะเปลี่ยนวิธีการแข่งขันตลาดฮ่องกง ส่วนหนึ่งของสถาบันเก่า ซึ่งเคยเน้นไปที่ความเร็วในการเข้าชมและเปิดอาคาร และที่สําคัญคือ การแปลความต้องการลูกค้าจากเมนแลนด์เป็นเส้นทางที่ปฏิบัติตามในอนาคต อาจมีค่ามากกว่าสถาบันที่ขายเฉพาะ "บัญชีฮ่องกง" เท่านั้น。
สรุป
ทุกเดือน ผมเดินทางไปฮ่องกง และทุกครั้งที่ผมคุยกับเพื่อนที่ฮ่องกงที่ทํางานด้านการเงิน ผมได้รับรสชาติและรสชาติของคําว่า "การเงินในฮ่องกง"。
ในอดีต การดําเนินงานหลายครั้งได้ปฏิบัติต่อฮ่องกงเป็น “จุดจํานํา": ลูกค้ามาจากเมนแลนด์ บัญชีถูกเปิดในฮ่องกง เงินลงทุนไปหลายเส้นทาง。
อย่าง ไร ก็ ตาม เนื่อง จาก นโยบาย ควบคุม ที่ เข้ม งวด ขึ้น เรื่อย ๆ ใน จีน และ ฮ่องกง วัน แห่ง การ เงิน ใน ฮ่องกง จึง มี ความ หวัง มาก ขึ้น เรื่อย ๆ. อย่างไรก็ตาม มีอุปสงค์มากมายในตลาดฮ่องกงจะมีโอกาส。
ก็แค่โอกาสนี้ ที่จะมา และไม่ได้เกี่ยวอะไรกับคนส่วนใหญ่。
