Luật sư: Cách nhận biết sơ đồ kim tự tháp ngụy trang dưới dạng Web3

Tác giả: Liu Zhengyao

Link gốc: https://mp.weixin.qq.com/s/z5vzunLK_aJKw4hF9mWpaA

Tuyên bố: Bài viết này là nội dung được in lại. Bạn đọc có thể tìm hiểu thêm thông tin qua link gốc. Nếu tác giả có bất kỳ phản đối nào về hình thức in lại, vui lòng liên hệ với chúng tôi và chúng tôi sẽ thực hiện sửa đổi theo yêu cầu của tác giả. Việc in lại chỉ nhằm mục đích chia sẻ thông tin và không mang tính chất tư vấn đầu tư cũng như không thể hiện quan điểm và lập trường của Wu Shuo.

Giới thiệu

Gần đây, hậu trường tư vấn của Luật sư Lưu lại sôi động trở lại.

Một người bạn đã gửi tin nhắn nói rằng anh ấy đã tham gia "dự án chia sẻ sức mạnh điện toán phi tập trung toàn cầu" vào năm ngoái, trả "phí kích hoạt nút sinh thái" là 20.000 nhân dân tệ, sau đó đưa ba người bạn tham gia. Mỗi người trong số họ trả thêm 20.000 nhân dân tệ và anh ấy có thể nhận được "phần thưởng khuyến mãi". Câu hỏi của bạn tôi là: Việc này có hợp pháp không?

Sau khi đọc nó, tôi nói: Đây không phải là một dự án tiền ảo, rất có thể nó là một mô hình kim tự tháp.

Trong những năm gần đây, khi khái niệm tiền ảo đã ăn sâu vào lòng người dân, một số lượng lớn các nhà phát triển dự án đã bắt đầu khoác áo "Web3" và đóng gói mô hình MLM truyền thống thành "sinh thái phi tập trung", "đồng thuận nút toàn cầu", "cổ tức khai thác sức mạnh máy tính" và các thuật ngữ cao cả khác, khiến người bình thường khó phân biệt giữa đúng và sai. Hôm nay, Luật sư Liu sẽ nói về: Làm thế nào để xác định các mô hình kim tự tháp trong lĩnh vực tiền ảo? Bạn phải đối mặt với những rủi ro pháp lý nào khi tham gia?

MLM là gì? Luật pháp nói gì?

Nhiều người nghĩ rằng mô hình kim tự tháp chỉ là "lừa đảo để bán đồ". Trên thực tế, theo pháp luật nước ta, bản chất của mô hình kim tự tháp đã được xác định rõ ràng.

Theo quy định tại Điều 2 của “Quy định về cấm bán hàng theo kim tự tháp”, mô hình kim tự tháp đề cập đến hành vi trong đó người tổ chức hoặc điều hành phát triển nhân sự để trục lợi bất hợp pháp, gây rối trật tự kinh tế và ảnh hưởng đến ổn định xã hội bằng cách tính toán và trả thù lao cho những người được phát triển dựa trên số lượng người mà họ trực tiếp hoặc gián tiếp phát triển hoặc hiệu quả bán hàng của họ hoặc yêu cầu những người được phát triển phải có tư cách thành viên với điều kiện phải trả một khoản phí nhất định.

Được dịch sang ngôn ngữ mà hầu hết mọi người đều có thể hiểu được: Miễn là đáp ứng được ba đặc điểm sau, về cơ bản nó là một sơ đồ kim tự tháp -

Đầu tiên, "phí nhập học". Bạn cần phải trả tiền để tham gia (cho dù đó được gọi là "phí kích hoạt", "phí nút", "tiền gửi máy khai thác" hay "phí ngưỡng sinh thái");

Thứ hai, "kéo đầu mọi người". Nguồn thu nhập chủ yếu dựa vào việc phát triển bán hàng ngoại tuyến chứ không phải là bán hàng hóa hoặc dịch vụ thực tế;

Thứ ba, "mức thù lao". Tùy thuộc vào cấp độ và số lượng tuyến dưới, hoa hồng hoặc cổ tức tăng lên sẽ được phân phối.

Sử dụng ba tiêu chuẩn này, bạn có thể so sánh các dự án mà bạn tham gia.

Tại sao việc xác định các mô hình kim tự tháp tiền ảo lại khó đến vậy?

Mọi người có phần cảnh giác với MLM truyền thống, nhưng sở dĩ tiền ảo MLM “độc” hơn là vì nó có thêm nhiều lớp “lá vả kỹ thuật”.

(1) Đánh bom khái niệm, khiến bạn không thể hiểu được

Nhóm dự án sẽ sử dụng một loạt từ mà bạn xa lạ: DeFi, Layer2, cơ chế đồng thuận PoS, nút toàn cầu, cổ tức tự động hợp đồng thông minh... Một số từ này là khái niệm công nghệ blockchain thực sự, một số từ hoàn toàn là bịa đặt và thường lẫn lộn giữa đúng và sai. Vì không hiểu nên không dám thắc mắc, dễ bị “cảm giác quyền uy” dẫn đi.

Luật sư Liu đã nhìn thấy một tờ giấy trắng cho một dự án dày 80 trang. Tất cả đều bằng tiếng Anh và ảnh chụp màn hình mã, nhưng mô hình lợi nhuận cốt lõi được dịch sang tiếng Quan Thoại chỉ bằng một câu: thu hút mọi người, trả phí thành viên và chia hoa hồng theo tỷ lệ.

(2) Sử dụng "đồng xu" thay vì "tiền" để che giấu các giao dịch quỹ

MLM truyền thống trực tiếp thu RMB, điều này dễ bị coi là bất hợp pháp. Tuy nhiên, các mô hình kim tự tháp tiền ảo thường yêu cầu người tham gia mua USDT trước, sau đó sử dụng USDT để trả "phí kích hoạt" hoặc mua "tiền tệ nền tảng" do bên dự án phát hành. Các quỹ đi xung quanh trong một vòng tròn. Nhìn bề ngoài, nó không phải là một khoản thanh toán trực tiếp, nhưng về bản chất, mỗi xu đều có giá trị.

Điều xảo quyệt hơn nữa là "sách trắng" của nhóm dự án sẽ quảng cáo rằng tổng số lượng tiền tệ là có hạn và nó có thể được niêm yết trên các sàn giao dịch chính thống trong tương lai, khiến người tham gia ảo tưởng rằng "đây là một khoản đầu tư". Nhưng trên thực tế, hầu hết các token này không có sự hỗ trợ thực sự và sự gia tăng của chúng phụ thuộc hoàn toàn vào những người mới tham gia thị trường. Một khi đà thu hút người chậm lại, giá tiền tệ sẽ sụp đổ, những người rút tiền sớm sẽ bỏ chạy, những người còn lại sẽ mất tất cả.

(3) chiêu bài "phân cấp"

"Việc này không do công ty chúng tôi kiểm soát, nó được thực hiện tự động bởi hợp đồng thông minh và không ai có thể trốn thoát!" - Đây là câu nói nực cười nhất mà Luật sư Lưu từng nghe.

Trên thực tế, người viết hợp đồng thông minh chính xác là bên tham gia dự án. Cửa sau có thể được bảo lưu trong hợp đồng và quyền rút tiền có thể bị đình chỉ bất cứ lúc nào. “Phân quyền” là một tính năng kỹ thuật, không phải là lá chắn cho phía dự án, cũng không phải là lý do để hợp pháp hóa MLM.

Các rủi ro pháp lý của mô hình kim tự tháp tiền ảo là gì?

Dù tên dự án là gì, một khi được xác định là mô hình kim tự tháp, hậu quả pháp lý mà những người tham gia phải đối mặt là rất nghiêm trọng.

(1) Người tổ chức, cầm đầu bị phạt tù trực tiếp

Theo Điều 224-1 Bộ luật Hình sự và các diễn giải tư pháp tương ứng, ngưỡng hình sự hóa đối với tội tổ chức, cầm đầu âm mưu đa cấp là không cao. Chỉ cần bạn là người tổ chức hoặc lãnh đạo (chẳng hạn như người khởi xướng dự án, người quảng bá chính, "trưởng nút" khu vực) và tổng số người tham gia MLM đạt hơn 30 người và cấp độ trên cấp 3, thì có thể cấu thành tội phạm và phải đối mặt với mức án tù dưới 5 năm trở lên.

Trong các vụ án MLM tiền điện tử, Luật sư Liu đã gặp nhiều người cảm thấy rằng họ chỉ là "những người tham gia bình thường" đang thực hiện "quảng cáo". Kết quả, họ bị nhận diện là “thủ lĩnh” vì đã phát triển hàng chục tuyến dưới ở địa phương, cuối cùng bị kết tội và kết án vì tội tổ chức và lãnh đạo các hoạt động MLM.

(2) Người tham gia thông thường, trách nhiệm phi hình sự không có nghĩa là không có rủi ro

Nếu bạn chỉ là người tham gia bình thường, nhìn chung bạn sẽ không phải chịu trách nhiệm hình sự, nhưng bạn cũng sẽ phải đối mặt với hai đòn thực tế lớn:

Thứ nhất, phạt hành chính. Theo "Quy định cấm bán kim tự tháp", những người tham gia hoạt động bán kim tự tháp có thể bị phạt tới 2.000 nhân dân tệ.

Thứ hai, bạn phải tự chịu tổn thất. Một điểm thực tế và đau đớn hơn: Theo luật pháp và thực tiễn tư pháp của nước ta, tổn thất tài sản do tham gia vào các chương trình kim tự tháp liên quan đến tiền ảo thường bị coi là bất hợp pháp và không được luật dân sự bảo vệ. Nói cách khác, một khi dự án sụp đổ, về cơ bản bạn không có hy vọng lấy lại được "phí kích hoạt" 20.000 nhân dân tệ mà bạn đã trả qua tòa án.

(3) Giúp đỡ người tuyên truyền: Hãy coi chừng "tội tín nhiệm"

Có người sẽ nói rằng tôi chỉ giúp đăng lại trong vòng bạn bè và tịch thu tiền nên sẽ không có vấn đề gì phải không?

Không nhất thiết. Nếu bạn biết rằng bên kia đang tham gia vào các hoạt động MLM thông qua Internet và bạn cũng cung cấp hỗ trợ như công khai và đánh lạc hướng, nếu tình tiết nghiêm trọng, bạn có thể bị buộc tội hỗ trợ các hoạt động tội phạm trên mạng thông tin (thường được gọi là tội "giúp đỡ và tin tưởng"). Trong thực tiễn xét xử hiện nay, phạm vi phạm tội của đồng phạm ngày càng được mở rộng.

Dạy bạn bốn bước để xác định các mô hình kim tự tháp tiền ảo

Sau khi nói về rất nhiều rủi ro, Luật sư Liu sẽ tóm tắt một phương pháp phán đoán thực tế cho bạn:

Bước một: xem xét các điều kiện tham gia. Có cần thiết phải mua "bằng cấp" hoặc trả bất kỳ loại phí nào để tham gia không? Nếu vậy, hãy hết sức cảnh giác;

Bước 2: Nhìn vào nguồn lợi nhuận. Thu nhập của bạn đến từ thu nhập thực tế do chính dự án tạo ra (chẳng hạn như dịch vụ kỹ thuật thực tế, bán sản phẩm thực tế) hay chủ yếu đến từ hoa hồng do phát triển tuyến dưới mang lại? Nếu là vế sau thì đặc điểm của MLM rất rõ ràng;

Bước 3: Nhìn vào cấu trúc phân cấp. Dự án có mối quan hệ tuyến trên và tuyến dưới rõ ràng và hoa hồng được trả theo cấp độ không? Hệ thống phân cấp càng phức tạp thì bạn càng phải cẩn thận;

Bước 4: Tìm kiếm thực thể công ty của dự án. Bất kỳ dự án blockchain chính thức nào cũng phải có thực thể công ty có thể xác minh được, nền tảng nhóm có thể xác minh được và mã kỹ thuật có thể xác minh được (chẳng hạn như hợp đồng nguồn mở). Nếu dự án bên Shenlong không có khởi đầu và không có kết thúc, với rất nhiều sách trắng và không có thông tin công ty, về cơ bản có thể trực tiếp loại trừ.

Đề xuất của luật sư Liu

Đối mặt với vô số dự án MLM tiền ảo, tác giả đưa ra những gợi ý sau:

Đầu tiên, chiếc bánh sẽ không từ trên trời rơi xuống. Sự kết hợp giữa "chờ giảm giá tĩnh + phần thưởng hấp dẫn động" là một mẫu cổ điển của MLM. Nó không liên quan gì đến khái niệm đóng gói hay có nên sử dụng blockchain hay không;

Thứ hai, "ở trong vòng tròn đã là một lợi thế" là một đề xuất sai lầm. MLM về cơ bản là một trò chơi gây quỹ, trong đó mọi người đánh trống và chuyển tiền xung quanh. Người vào càng muộn thì khả năng chiếm đoạt càng cao. “Lợi thế người đi trước” của bạn hôm nay dựa trên sự thất bại của vô số người đến sau;

Thứ ba, một khi đã nghi ngờ, hãy dừng lại ngay. Nếu dự án bạn đang tham gia khiến bạn cảm thấy bất an, lời khuyên của Luật sư Liu là: Đừng có tâm lý “chờ xem”, vì nếu đợi đến phút cuối mới rút tiền, bạn thường sẽ không nhận lại được gì, thậm chí có thể phải chịu trách nhiệm pháp lý về việc phát triển tuyến dưới;

Thứ tư, chủ động báo cáo là để bảo vệ chính mình. Theo luật pháp nước ta, công dân có quyền báo cáo các âm mưu kim tự tháp cho Cục Quản lý Giám sát Thị trường hoặc cơ quan công an. Báo cáo càng sớm, bạn không chỉ có thể giảm tổn thất của chính mình mà còn giảm khả năng phải chịu trách nhiệm chung và một số trách nhiệm pháp lý trong các hoạt động MLM;

Trong thế giới của vòng tròn tiền tệ, các dự án thực sự dựa vào công nghệ và sản phẩm để tự lên tiếng chứ không phải "kéo đầu mọi người"; đầu tư thực sự dựa vào việc khám phá giá trị chứ không phải vào việc tung tin đồn thất thiệt. Tất cả các dự án yêu cầu bạn thu hút mọi người và kiếm tiền dựa trên cái đầu của họ, bất kể chúng có vẻ ngoài quyến rũ đến mức nào trong vỏ bọc Web3, đều dựa trên cùng một logic MLM.

Nhận thức được đây là bước đầu tiên để giữ ví của bạn.