쿠폰에서 은행까지, 홍콩은 교차 국경 투자 계좌를 청소합니다
5 월 27 일 밤에는 동료 보도에서 빠른 메시지가 친구의 원형에 퍼졌습니다。
일반적으로 Hong Kong Monetary Authority는 규제 요건이 22 May의 모든 인정 기관에 순환되었음을 응답하여 주류 투자자를위한 일부 홍콩 은행에 투자 계좌 개설에 대한 선언을 서명해야합니다. 레지스트라는 내부 투자자를 위한 투자 계좌 개설 및 관리할 때 세 가지 추가 조치를 취해야 합니다。
Redwood 변호사는 신중하게 읽었지만 그는 여전히 말해야했습니다. 그것은 또한 상부 당국에 대한 우려의 문제는 손실에 투자에서 일반 사람들을 방지하기 위해。
최근, 규제 당국은 국경 금융의 문제에서 매우 활동하고있다。CSRC를 포함한 8개의 부서는 Illegal Cross-Border Securities Futures Fund의 종합 관리에 대한 프로그램을 공동으로 발행했습니다. 이는 해상 기관의 불법 국경 운영의 2년 중앙화에 대해 명시적으로 제공합니다。
같은 날에 HSBC는 LLC를 요청하는 원형을 발행하여 계정 및 고객 관계 유지 보수를 개설하고 의심스러운 서류, 기숙사 계정, 인랜드 투자자 및 국경 서비스 준수의 투자 계좌에 중점을두고 있습니다。
BOCS의 이 원형은 일반적인 알림이 아닙니다。
CVM은 최근 12 라이센스 증권 중개인 주택의 계좌 개설을 검토했으며 계정 개설 문서, 교차 국경 중개인 및 지속적인 모니터링의 처리에 상당한 부족을 발견했습니다. 그리고 일부 브로커는 계정 개설 중에 클라이언트에 의해 제출 된 의심스러운 또는 위조 된 문서를 허용하고 해상 중개인의 조기 경고 징후를 식별하지 못했습니다. 더 중요한 것은 몇 가지 계정이 나중에 거래 활동없이 펀드의 의심스러운 전송에서 발생한다는 사실입니다。
이 세부 사항은 “완전한 오프닝 정보”로 제한되지 않습니다. 투자 계정이 출시 또는 송금 돈에만 사용되면, 펀드가 긴 기간 동안 남아있는 경우, 또는 고객이 자주 은행 계좌를 변경하거나 은행 계좌를 공유하거나 관련 고객과의 주소를 공유 할 때, 더 이상 일반 개방 결함이 없습니다, 그러나 교차 국경 금융 흐름과 illicit 금융 활동 간의 인터페이스가 될 수 있습니다。
Hong Kong Monetary Authority의 은행 등록에 대한 요청은 이제 시장에서 주목을 받았습니다. 이의 중요성은 규정은 "항상 상인의 illegal 크로스 국경 무역"의 수준에서 멈추지 않는 것이지만 은행 투자 계정의 더 구체적인 항목 포인트, 통합 된 계정의 투자 기능, 내 이름의 자금 및 정리 계정의 소스의 문。
이것은 홍콩 은행이 홍콩 발행자를 따르는 국경 금융 규정의 최전선에 밀어 줬다。
이것은 단순히 추가 선언이 아닙니다. 본토 투자자가 홍콩을 통해 증권, 펀드, 자산 관리 및 미래의 금융 제품에 참여할 때 정말 업계를 상기, 기관은 단순히 계좌가 개설되는 곳을 볼 수 없습니다, 또한 클라이언트가 어떻게 왔는지, 문서가 진실 여부, 펀드가에서 와서, 그리고 불법 국경 운영을위한 본토의 국경을 접촉 여부。
Cross-border 투자가 다시 바뀝니다
우리는 최근 규제 기관에서 문서 및 뉴스를 한 개 차트에 입력하여 시작합니다。
최근 규제 조치의 시리즈는 많은 친구에 의해 이해되었지만 "외 투자자는 홍콩에서 계정을 열 수 없습니다"라고 의미하지만이 경우는 아닙니다。
Hong Kong Monetary Authority 문서에 따르면, 새로운 조치는 통합 은행 계정의 투자 기능을 포함하여 본토에서 투자자의 투자 계좌를 대상으로합니다. 일반 저축, 현재 계정, 시간 예금, 지불, 대출, 신용 카드 등과 같은 비투자 기능에는 추가 조치가 포함되지 않습니다. 측정은 개별 고객에게 지시하고 기업 및 기관 고객에게 적용하지 않습니다. 홍콩 Monetary Authority는 일반적인 질문에서 언급 한 바와 같이, 은행은 여전히 홍콩의 투자 계좌 또는 서비스를 개설하기 위해 본토 투자자로부터 요청을 처리 할 수 있습니다, 새로운 선언의 완료에 따라, 자신의 이름과 의무의 fulfilment에 자격이 된 은행 계좌의 지정사이트맵금융 기관이 고객, 거래 목적 및 위험 상황을 식별하는 절차입니다。
그래서, 문 밖으로 모든 inland 고객 없습니다. 실제로 붙어있는 것들은 고객이 오는 방법을 알지 못하는 사람들, 서류가 진짜인지, 돈이 어디에서 왔는지, 거래 서비스는 내부에 빨간색 라인을 감독하는지 여부。
지난 몇 년 동안, 많은 사람들이 교차 국경 투자 계정의 vague 이해가 있었다 : 계정은 홍콩에 열리고, 기관은 홍콩에 라이센스되어 있으며, 고객은 온라인을 운영하며, 그들이 본토 규제와 관련하여 조금이라도해야 할 경우. 이 이해는 점점 유지가 어렵습니다. 규제 기관은 마케팅이 내부에 지시되는지 여부, 개방 및 거래 지침이 내부 체인에 의해 구동되는지 여부, 및 자금이 준수 노선을 통해 이동합니다。
이러한 문제가 함께 촬영되면, "내부의 사람들, 홍콩의 계정, 온라인 서비스"의 소위 중간 배경은 덜 편안합니다。
이 시간의 파악은 무엇입니까
논리는 CVM과 KD의 문서가 함께 읽을 때 더 명확합니다。
CVM은 첫 번째 오프닝 문서가 정통 여부의 문제에서 문제를 제기, 계정이 잘못되었는지 여부, 국경 표현이 지속적으로 모니터링되고, 홍콩과 관련된 관할권의 법률을 준수 홍콩 외부 투자자에게 서비스의 제공 여부。
이 기관은 은행 등록에 유사한 요구 사항을 연속적으로 밀어, 은행의 투자 기능으로 '투자 계정과 통합 된 계정은 체인의 일부 일 수있다。
은행 투자 계좌로 떨어지면 다음 이미지를 깰 수 있습니다
새로운 측정의 세는 특히 주목할만한 것입니다。
첫째, 뒷면 체크입니다. CSRK는 가능한 한 빨리 내부 검증을 수행하기 위해 LLC를 필요로하며, 법원에 Appendix에서 설정된 기준에 따라 의심스러운 또는 위조 된 문서가 계정을 열고 같은 문서를 포함하는 계정을 닫을 수 있는지 여부를 확신합니다. Hong Kong Monetary Authority는 해당 은행, 규제 요건에 따라 1 월 2023 또는 지정된 기간 내에 투자 계좌를 개설해야 합니다. 문제가 확인되면 계정의 폐쇄뿐만 아니라 의심스러운 또는 위조 된 문서를 제공 한 사람의 식별 및 내부 제어에 책임있는 사람입니다。
둘째, 기숙사 계정의 정리입니다. 소위 제로밸런스 투자 계좌는 2026년 5월 22일과 12개월 전부터 오프 사이트 투자자의 비활동적인 투자 계좌로 모든 자산 잔액의 부담을 의미합니다. 규제 고려 사항 : 이러한 계정은 일반적으로 위험에 나타나지 않지만 다리, 계정 거래, 특이한 거래로 사용되면 금융 기관에 대해 어렵습니다。
셋째, 새로운 가구 문이 있습니다. 이 웹 사이트는 귀하가 웹 사이트를 탐색하는 동안 귀하의 경험을 향상시키기 위해 쿠키를 사용합니다. 이 쿠키들 중에서 필요에 따라 분류 된 쿠키는 웹 사이트의 기본적인 기능을 수행하는 데 필수적이므로 브라우저에 저장됩니다. 또한이 웹 사이트의 사용 방식을 분석하고 이해하는 데 도움이되는 제 3 자 쿠키를 사용합니다. 이 쿠키는 귀하의 동의하에 만 브라우저에 저장됩니다. 이러한 쿠키 중 일부를 선택 해제하면 검색 환경에 영향을 미칠 수 있습니다. 동시에, 미래의 투자 계정은 고객의 자신의 이름을 통해 입금하고 인출해야합니다. 홍콩은행 홀더또는 은행 계좌는 해당 관할권에서 규제된 은행에 의해 개설됩니다. 이 요구 사항은 CVM 's 측정 및 당국의 은행 레지스트리에 대한 요청에서 모두 나타나며 업계의 공동 구현을위한 새로운 하단 라인에 가깝습니다。
이 요구 사항은 계정 뒤에 전체 비즈니스 체인의 실제 관리와 함께 오프닝 과정에서 나타납니다. 과거에, 몇몇 가동은 단순히 그들의 계정을 열고 그 후에 분해 펀드 및 무역 배열을 열 것이다 플랫폼에 클라이언트를 가지고 가고, 기관은 1개의 홍콩 계정만 제공한 것을 요구할 수 있었습니다. 설명은 약점을 얻을 것이다. 클라이언트, 문서, 자금, 계정 및 서비스 위치의 정체성을 확인하는 기관이 필요합니다。
다른 말에서는, 사업이 계좌 개설 시설, 장거리 지도 및 금융 우회에 주로 수행되는 경우에, 그것은 점점 더 어렵게 될 것입니다。
홍콩 은행은 프런트 데스크에 갔다
과거에, 불법 국경 증권 가동에 관해서는, 그것은 인터넷 발행인, 계정 홀더, 재정 중개인, KOL (키 의견 지도자) 및 국내 고객 관리자의 역할에 대해 생각하기 쉽습니다. 은행은 종종 뒤쪽에 금융 계정 제공자로 볼 수 있습니다。
Hong Kong Monetary Authority의 행동은 은행이 더 이상 뒤쪽에 서있을 수 없다는 것을 정확하게 의미합니다. CVM 원형은 증권 회사의 문제점을 명확하게 했습니다: 계정 문서, 해외 중간, 고객 기금 활동, 기숙사 계정은 모두 동일한 위험 사슬에 연결될 수 있었습니다. 은행은 직접 브로커가 아니지만 투자 계정의 투자 기능을 제공하므로 계정과 통합 된 계정으로 동일한 차트에서 검사됩니다。
은행의 투자 계정과 통합 된 계정의 투자 기능은 고객 정체성, 자금의 소스, 증권 거래, 부재 제품 및 교차 국경 정착에 연결되었습니다. 본토 규제가 명시적으로 불법 국경 증권, 미래 및 자금의 운영을 규제 할 때, 홍콩 은행의 투자 계정이 유사한 서비스에 사용되는 경우 수동 채널을 말하는 은행에 어렵습니다。
이 문서는 특히 은행이 중국 대륙의 개인에게 비투자 계좌 서비스를 제공 할 때 안티 - 돈 세탁 및 안티 - 테러 금융 통제를 구현하는 위험 기반 접근 방식을 의미하는 이유입니다. 이러한 고객에게 적용 가능한 지역 규칙. 이름 *사이트맵그것은 반대로 돈 세탁 필요조건입니다. 이 양식은 마크 만 남겨두고 실제 대답은 클라이언트가 누구인지, 펀드가 어디에서 왔는지, 거래의 목적은, 계정 활동이 계좌를 개설하는 목적인지 여부。
홍콩 은행과 발행인을 위해, 미래 수락 압력은 두드러지게 증가할 것입니다. 기관은 오프닝 물자, 고객 분류, 선언 원본, 접근 돈 계정, 직원 청각, 교차 국경 파트너, 외부 도관 및 불평 처리 기계장치를 존중합니다. "클라이언트 자체"를 설명하는 데 사용되는 비즈니스 팀은 "우리는 홍콩 서비스를 제공합니다", "온라인 시스템은 자동으로 완료", 더 구체적인 증거가 필요합니다。
전망의 상업적인 점에서, 이것은 몇몇 기관에게 cautious를 더 만들 것입니다. 단기적으로, 그것은 일부 본토 ID 클라이언트가 오프닝 투자 계정에서 중단되었다, 추가 진술을 요구, 그리고 unsigned 클라이언트에 의해 새로운 구매에서. 규제 경계가 불충분할 때, 그 중 하나가 전방에 넣을 것입니다。
회색 금융의학
이 업계에서의 영향은 은행 창의 개봉보다 더 경험이 될 것입니다。
영향을받는 첫 번째는 회색 개방과 선도적 인 사업이었다. 과거에는 시장의 큰 거래가 있었지만, 본토에서 투자자가 더 쉽게 주식 계정을 열 수 있도록 돕는 핵심이었으며 홍콩에서 투자 계좌를 개설하고 주거 주소, 은행 흐름, 소득 및 자금 조달의 증거를 포장 할 수도 있습니다. 이러한 작업은 이전에 “클라이언트 voluntary” 외투 “정보 서비스” “사설 서비스”. 이러한 중간에 대한 공간은 이제 의심스러운 문서의 포함에 의해 변형, 자금의 소스, 내 이름에 은행 계정의 역사, 서스펜션 또는 계정의 폐쇄。
두 번째 범주는 크로스 국경 부 관리 플랫폼에 의해 영향을받습니다. 미래 제품 디자인은 반환, 무역 촉진 및 계정 오프닝 변환 비율의 비율에 단독으로 근거를 두지 않아야 합니다, 그러나 첫째로 클라이언트의 근원, 서비스, 마케팅 경계, 재정적인 통로 및 적용 가능한 통로의 위치 대답해야 합니다. 예를 들어, 고객이 홍콩에 있는지 여부, 펀드가 중국 외부의 합법적 인 소스에서 온 여부, 거래 합의가 자신의 이름에 은행 계좌를 통해 만들지 여부, 및 기관이 아웃 리치, 개방 지원, 거래 주문 또는 펀드 전송 서비스를 실시 여부. 이야기의 모든 부분은 삼촌이며, 다음 아름다운 제품 경험은 중단 될 수 있습니다。
세 번째 범주는 준수 복도의 증가 값입니다. 홍콩 Monetary Authority는 은행이 교차 국경 금융, 홍콩 및 홍콩과 같은 본토와 홍콩 사이의 국경 투자 경로를 통과 할 수있는 자격이있는 투자자를 지시 할 수 문서에 언급했습니다딥포트나는 모른다. 그것은 열쇠입니다. 규정은 내부에 거주하는 사람들이 국가 이외의 투자가 필요하지만 시스템에 의해 식별 된 경로로 이동합니다. 미래 교차 국경 부 관리는 반드시 계좌 개설 링크를 만들기 위해 가장 매끄럽게 기관이 아니라, 규정 준수 경로, 고객 적합성, 금융 경로 및 제품 경계를 명확하게하는 기관이 될 수 있습니다。
홍콩 시장이 경쟁하는 방법을 변경합니다. 전 기관의 일부, 액세스 및 개방 시설의 속도에 초점을 맞추고, 본토의 고객 요구의 더 중요한 번역 미래에 준수 경로로, 단지 "홍콩 계정"을 판매하는 기관보다 더 가치있을 수 있습니다。
제품정보
매달, 나는 홍콩에 여행, 그리고 때마다 나는 금융과 함께 일 홍콩에서 내 친구에 대해 이야기, 나는 맛의 약간을 얻을 “홍콩에서 금융의 금융”。
과거에, 많은 가동은 홍콩을 “계좌 입장점”로 대우했습니다: 클라이언트는 본토에서 온, 계정은 홍콩에서 열리고, 자금은 몇몇 경로의 주위에, 증권, 자금, 홍콩의 주식 또는 금융 상품에 의해 뒤에 갑니다。
중국과 홍콩의 규제 정책의 강화로, 그러나 홍콩의 금융의 날은 점점 늘어났습니다. 결국, 시장에서 많은 수요가 있습니다홍콩은 기회가 있습니다。
그것은 단지이 기회 와서 대부분의 사람들과 아무것도하지。
