Không thể chạm tới ranh giới pháp lý: Luật tối cao xử lý nghiêm hành vi rửa tiền ảo và trốn ngoại hối để duy trì sự ổn định của trật tự tài chính

Ngày 9 tháng 3 năm 2026 Sáng cùng ngày, phiên họp toàn thể thứ hai của kỳ họp thứ 4 Quốc hội lần thứ 14 đã được tổ chức tại Đại lễ đường Nhân dân ở Bắc Kinh. Zhang Jun, Chủ tịch Tòa án Nhân dân Tối cao, nêu rõ trong báo cáo công việc của mình: Trừng phạt các tội phạm mới theo quy định của pháp luật, trừng phạt nghiêm khắc các tội phạm như rửa tiền và trốn ngoại hối bằng cách sử dụng tiền ảo làm phương tiện, cùng hợp tác để ngăn chặn việc chuyển tiền xuyên biên giới bất hợp pháp, đồng thời duy trì an ninh tài chính quốc gia và ổn định xã hội.

Báo cáo cho thấy năm 2025, Tòa án Nhân dân Tối cao đã kết luận hơn 31.900 vụ án và tòa án các cấp đã kết luận hơn 36 triệu vụ án.

2026 là năm đầu tiên của “Kế hoạch 5 năm lần thứ 15”. Dưới sự hướng dẫn của Tư tưởng Tập Cận Bình về chủ nghĩa xã hội đặc sắc Trung Quốc trong kỷ nguyên mới, các cơ quan điều tra kinh tế công an trên cả nước đã thực hiện đầy đủ tinh thần của Đại hội toàn quốc lần thứ 20 của Đảng Cộng sản Trung Quốc và Phiên họp toàn thể lần thứ 20 của Đảng, tuân thủ sự lãnh đạo chính trị, hỗ trợ pháp lý và bảo đảm của nhóm, đồng thời coi việc trấn áp tội phạm tài chính bất hợp pháp liên quan đến tiền ảo là nhiệm vụ cốt lõi. Điều này đánh dấu việc các cấp tư pháp và thực thi pháp luật đã thành lập một lực lượng chung, và việc trấn áp các hoạt động tiền ảo bất hợp pháp đã bước vào giai đoạn bình thường hóa toàn diện và có áp lực cao. Hiện nay, tiền ảo đã trở thành kênh chính để các quỹ tội phạm được “rửa tiền” và rời khỏi đất nước trái phép. Bài viết này kết hợp tình hình pháp lý và động lực tội phạm mới để diễn giải định hướng quản trị và đưa ra các hướng dẫn phòng ngừa trên toàn quốc.

Quan điểm quốc gia là nhất quán: Từ thắt chặt quy định đến trừng phạt tư pháp nghiêm khắc, quản trị toàn diện và áp lực cao

Tiền ảo không phải là "nơi vô luật pháp". Công tác giám sát, trấn áp các hoạt động tài chính trái pháp luật liên quan đến tiền ảo của nước ta luôn rõ ràng, vững chắc và được nâng cấp ở mọi cấp độ.

1. Rõ ràng ở cấp độ chính sách

Ngân hàng trung ương và các cơ quan khác đã nhiều lần ban hành văn bản làm rõ rằng tiền ảo không có tư cách đấu thầu hợp pháp và các sàn giao dịch, giao dịch, dịch vụ trung gian liên quan, v.v. là các hoạt động tài chính bất hợp pháp và phải kiên quyết bị cấm theo quy định của pháp luật.

2. Các hành động đặc biệt tiếp tục được thúc đẩy

Một chiến dịch toàn quốc nhằm trấn áp các vi phạm và tội phạm rửa tiền vẫn được tiếp tục, với hoạt động rửa tiền bằng tiền ảo là mục tiêu chính, bao trùm toàn bộ chuỗi dòng vốn, quản lý và kiểm soát tài khoản, điều tra và truy tố nền tảng cũng như truy xuất nguồn gốc ở nước ngoài.

3. Các phiên tòa xét xử tăng cường khả năng răn đe

Tòa án tối cao đã liên tục đưa nội dung rửa tiền ảo và trốn ngoại hối vào báo cáo công việc của mình. Tòa án ở nhiều nơi đã đưa ra phán quyết đối với các vụ án liên quan, hình thành định hướng tư pháp “kết án có căn cứ, tuyên án nghiêm khắc” và phát đi tín hiệu mạnh mẽ “không khoan nhượng”.

Hai phiên họp một lần nữa nhấn mạnh hình phạt nghiêm khắc, nghĩa là thực thi pháp luật chặt chẽ hơn, công lý chính xác hơn và phối hợp mạnh mẽ hơn. Bất kỳ hành vi nào sử dụng tiền ảo để tham gia vào các hoạt động tài chính bất hợp pháp sẽ phải đối mặt với việc bị truy tố nghiêm khắc trước pháp luật.

Tội phạm rửa tiền tiền ảo ngày càng gia tăng: thủ đoạn được che giấu nhiều hơn và mức độ gây hại rộng hơn

Dưới sự giám sát áp lực cao, các phương thức rửa tiền tiền ảo và trốn ngoại hối liên tục được đổi mới, thể hiện đặc điểm chuyên môn hóa, xâu chuỗi, xuyên biên giới và rủi ro vượt xa mô hình rửa tiền truyền thống.

Các phương pháp mới cụ thể như sau:

1. Sử dụng các công cụ phi tập trung để che giấu dòng tiền

Từ việc chuyển tiền ảo đơn giản ban đầu, nó đã phát triển thành một mô hình tổng hợp gồm "sàn giao dịch phi tập trung (DEX) + máy trộn tiền tệ + cầu nối chuỗi". Không cần xác thực tên thật. Việc trộn lẫn các đồng tiền làm nhầm lẫn quỹ đạo của các quỹ và việc chuyển tiền xuyên chuỗi sẽ chia tách các quỹ, khiến cơ quan giám sát gặp khó khăn trong việc theo dõi nguồn và nơi ở của các quỹ, làm tăng đáng kể độ khó của việc truy quét.

2. Sử dụng các khái niệm mới để đóng gói hoạt động rửa tiền

Rửa tiền đã phát triển từ trao đổi trực tiếp tiền ảo sang ngụy trang bằng các khái niệm mới như NFT, GameFi, RWA, v.v., sử dụng "tài sản trên chuỗi" và "đầu tư năng suất cao" làm mánh lới quảng cáo để che giấu bản chất của hoạt động rửa tiền. Trong số đó, mã thông báo RWA cũng có thể dễ dàng bị coi là một công cụ để tháo chạy vốn, điều này cực kỳ khó hiểu.

3. Lôi kéo người dùng thông thường hỗ trợ rửa tiền

Từ việc tự mình thực hiện hoạt động rửa tiền, nó đã phát triển thành việc sử dụng các mô hình như "chạy điểm", "đầu tư thay mặt người khác" và "thu thập U thay mặt cho U" để thu hút người dùng bình thường vào trò chơi. Sử dụng khoản hoa hồng cao làm mồi nhử, nó xúi giục người dùng thu thập tiền ảo và chuyển tiền thay mặt họ, cho phép người dùng vô tình hỗ trợ việc "rửa tiền" bất hợp pháp và trở thành đồng phạm trong hoạt động rửa tiền.

Tác hại xã hội nhiều, biểu hiện cụ thể là:

1. Khoản lỗ vốn không thể đảo ngược

Các quỹ bất hợp pháp chủ yếu chảy ra nước ngoài sau khi được rửa bằng tiền ảo. Chúng khó theo dõi và tỷ lệ thu hồi thấp. Một khi đã tham gia, những tổn thất về tài sản của cá nhân, tổ chức về cơ bản là không thể khắc phục được.

2. Trở thành "hộp công cụ" tội phạm

Cung cấp các kênh tài trợ thuận tiện cho các tội phạm thượng nguồn như lừa đảo viễn thông, cờ bạc trực tuyến, gây quỹ bất hợp pháp, khuếch đại tác hại xã hội của nhiều loại tội phạm bất hợp pháp và tác động đến trật tự xã hội.

3. Gây rối trật tự tài chính

Trốn tránh giám sát ngoại hối, chuyển tài sản trái phép qua biên giới, phá hủy hệ thống quản lý tài chính thông thường, ảnh hưởng đến an ninh tài chính, ổn định kinh tế quốc gia.

4. Người dùng thông thường dễ dàng liên quan đến vụ việc

Tham gia vào các hoạt động như "thu tiền ảo thay mặt người khác", "chạy điểm" và "chuyển tiền thay mặt người khác", ngay cả khi không biết, có thể cấu thành đồng phạm trong hoạt động rửa tiền và phải chịu trách nhiệm pháp lý tương ứng.

Rửa tiền ảo không còn là một "hành vi xám xịt trong ngành" mà là một tội hình sự rõ ràng và rủi ro được truyền trực tiếp đến mọi người tham gia.

Hướng dẫn phòng ngừa quốc gia: Tránh xa bẫy rửa tiền và tuân thủ luật pháp cũng như an toàn

Trước các cuộc trấn áp tư pháp và các phương pháp tội phạm ngày càng leo thang, các cá nhân và tổ chức cần phải cảnh giác hơn và không tham gia, không hỗ trợ và không tận dụng cơ hội. Các điểm phòng ngừa cụ thể như sau:

1. Kiên quyết từ chối tham gia vào bất kỳ hoạt động tiền ảo bất hợp pháp nào

Không tham gia trao đổi tiền ảo và tiền hợp pháp, không thu thập hoặc thanh toán tiền ảo cho người khác và không tham gia vào các hoạt động kinh doanh đáng ngờ như "chạy điểm" và "kinh doanh chênh lệch giá".

2. Hãy cảnh giác với những cám dỗ mang lại lợi nhuận cao và xác định các âm mưu rửa tiền

Hãy cảnh giác với những lời hoa mỹ như “rủi ro thấp, lợi nhuận cao”, “giải quyết ngay lập tức thay mặt bạn” và “đầu tư vốn được bảo hiểm thay mặt bạn”. Bất kỳ hành vi nào yêu cầu thẻ ngân hàng, địa chỉ ví và cụm từ ghi nhớ đều cực kỳ rủi ro.

3. Bảo vệ thông tin cá nhân và quyền tài sản

Không tùy ý tiết lộ khóa riêng của ví và cụm từ ghi nhớ, đồng thời không cho mượn hoặc thuê tài khoản hoặc mã thanh toán để tránh bị bọn tội phạm sử dụng để rửa tiền.

4. Báo cáo kịp thời những manh mối đáng ngờ

Nếu gặp phải hoạt động rửa tiền ảo, giao dịch bất hợp pháp, lừa đảo, v.v., hãy chủ động báo cáo cho cơ quan công an và cơ quan quản lý tài chính để cùng nhau ngăn chặn sự lây lan của tội phạm.

Lời nói đầu

Báo cáo công tác của Tòa án nhân dân tối cao một lần nữa nêu rõ: Tiền ảo không nằm ngoài pháp luật, hành vi rửa tiền, trốn ngoại hối sẽ bị trừng phạt nghiêm khắc. Từ các lệnh cấm chính sách đến kiếm thuật tư pháp, từ kiểm soát nguồn đến các cuộc đàn áp toàn diện, hệ thống quản lý tội phạm bất hợp pháp liên quan đến tiền ảo của đất nước ngày càng được cải thiện và các cuộc đàn áp tiếp tục gia tăng. Hoạt động rửa tiền bằng tiền điện tử có vẻ bị che giấu, nhưng trên thực tế, toàn bộ quá trình đều có thể theo dõi được, có thể dự đoán được rủi ro và có thể phải chịu trách nhiệm. Bất kỳ sự sán láo nào cũng sẽ dẫn đến hậu quả pháp lý.